Persberichten

Bewogen jaar voor Pensioenfonds Zorg en Welzijn

De financiële positie van Pensioenfonds Zorg en Welzijn is in 2008 flink onder druk komen te staan. Als gevolg van de wereldwijde financiële en economische crisis zag het fonds de dekkingsgraad dalen naar 92% en het belegd vermogen krimpen tot EUR 71,3 miljard. Op de totale beleggingsportefeuille behaalde het fonds een totaalrendement van -20,5%.

Hoofdpunten Jaarverslag 2008:
• Dekkingsgraad : 92%                          (2007: 148%)
• Belegd vermogen : EUR 71,3 miljard     (2007: EUR 88,2 miljard)
• Totaal rendement : -20,5%                   (2007: 7,1%)

Peter Borgdorff, directeur Pensioenfonds Zorg en Welzijn:”Wij hadden onze deelnemers en gepensioneerden een beter jaar gewenst. De schier onwaarschijnlijke combinatie van ontwikkelingen op de financiële markten heeft ons flink parten gespeeld. Terugblikkend hebben we de consequenties van de kwetsbaarheid van het financiële systeem niet voldoende onder ogen gezien. Als gevolg van ons dekkingstekort hebben we het pijnlijke besluit moeten nemen om pensioenen en pensioensopbouw niet te indexeren. Desondanks heb ik vertrouwen in ons vermogen om onze financiële positie te versterken bij economisch herstel.”

Vrijwel gehele beleggingsportefeuille geraakt
Met uitzondering van staatsobligaties en credits droegen alle beleggingscategorieën bij aan het totaalrendement van -20,5%. Genomen maatregelen - zoals het verder verkleinen van het renterisico – hadden beperkt effect. Het gemiddelde totaalrendement over de afgelopen twintig jaar bedraagt 7,4%.

Splitsing beleid en uitvoering
Op 1 januari 2008 is de splitsing van beleid en uitvoering doorgevoerd. Het pensioenfonds heet sindsdien Pensioenfonds Zorg en Welzijn en de naam PGGM is overgedragen aan de uitvoeringsorganisatie.

Lage kosten per deelnemer
Pensioenfonds Zorg en Welzijn (PFZW) streeft naar zo laag mogelijke kosten per deelnemer. De pensioenuitvoeringskosten bedragen in 2008 EUR 77 per deelnemer (2007: EUR 74 per deelnemer). De pensioenuitvoeringskosten per deelnemer zijn bij PFZW relatief laag in vergelijking met het gemiddelde bij Nederlandse bedrijfstakpensioenfondsen, volgens het brancheonderzoek over 2007.

Solidariteit
Solidariteit tussen deelnemers en tussen generaties blijft een belangrijke pijler van de pensioenregeling. De verkenning naar de mogelijkheden om de solidariteit in stand te houden is in 2008 afgerond. Het analyserapport Be Prepared is begin 2009 gepresenteerd aan het pensioenfondsbestuur. De discussie wordt voortgezet.

Transparantie
Het overzicht beleggingen ultimo 2008 is gepubliceerd op www.pfzw.nl. Sinds januari 2008 is er een wettelijke verplichting om met deelnemers te communiceren via voorgeschreven middelen als de startbrief voor nieuwe deelnemers en het Uniform Pensioenoverzicht (UPO). De inzet van deze middelen sluit goed aan bij de transparante deelnemercommunicatie van PFZW. De website van het pensioenfonds wordt veelvuldig bezocht door deelnemers; 840.000 unieke bezoekers in 2008 tegenover 770.000 in 2007.

Verantwoord Beleggen
Pensioenfonds Zorg en Welzijn voert een beleggingsbeleid dat is gericht op het realiseren van een hoog, stabiel en verantwoord rendement. In januari is na engagement de eerste onderneming uitgesloten op het mensenrechtencriterium. Eind 2008 zijn 30 ondernemingen en 5 landen (staatsobligaties) opgenomen in de uitsluitingenlijst. Volgens onderzoeken van verschillende NGO’s naar financiële instellingen, voert Pensioenfonds Zorg en Welzijn het beste verantwoorde beleggingsbeleid en klimaatbeleid.

Over Pensioenfonds Zorg en Welzijn
Pensioenfonds Zorg en Welzijn is verantwoordelijk voor het pensioenbeleid en het pensioenvermogen van ruim 2 miljoen (oud-)werknemers in de sector zorg en welzijn. Het pensioenfonds is eigenaar van het pensioenvermogen, dat momenteel EUR 68 miljard bedraagt. Pensioenfonds Zorg en Welzijn heeft de uitvoering van de pensioenregeling en het beheer van het pensioenvermogen uitbesteed aan PGGM.

Pensioenfonds Zorg en Welzijn - 23 april 2009